Q
“你的典型客户是什么样的??”
- 我们服务的客户范围很广, 然而, 我们的大多数客户年龄在51-70岁之间, 退休的准备退休的或已经退休的.
- 由于当今金融世界的复杂性和挑战的增加, 近年来，我们扩大了服务范围，为年轻家庭提供财务规划和投资管理服务.
- 我们帮助各行各业的人, 然而, 最近专门帮助电信行业的人吗, 航空公司, 还有石油和天然气行业.
- 同时我们也尽力为所有客户服务, 我们的客户通常至少有250美元,可投资的资产. 对于当前客户的家人或亲密朋友，我们会有例外, 个人寻求第二意见或不满意他们目前的顾问, 或者有人面临着生活方式的重大改变，比如换工作, 离婚, 死亡, 婚姻, 继承.等.
Q
“我想见见日博best365下载公司，L.L.C. 来讨论我的经济状况. 我的下一步是什么?”
- 我们提供与我们的金融专业人士的首次会议，免费. 这让我们有机会认识你，了解你的人生目标. 反过来, 我们将与您分享我们的人生规划过程, 投资管理理念, 以及我们的客户服务团队.
- 通过探索和讨论你的人生目标, 这将有助于我们双方确定您的需求与我们的理念和服务之间是否有很好的匹配. 欲了解更多信息或安排会议，请与我们公司联系 713-977-3800.
Q
“我的投资组合在其他几家投资公司. 讨论并可能将我的投资组合转移到日博best365下载有什么好处, L.L.C.?”
- 新客户经常带着支离破碎的投资组合来找我们，这些投资组合是由多年来的投资组成的，没有真正的长期计划来实现他们的每一个人生目标. 虽然这些投资在当时似乎是“一个好主意”, 没有人会观察或协调他们的整体投资组合，看看它是否真正支持或甚至与他们的长期生活目标一致. 我们将与您一起制定书面投资计划(每天更新)，看看哪些投资是合适的，哪些是不合适的. 然后，我们将帮助您整合这些投资，以简化您的财务生活, 所以你可以放心，因为他们是由专业人士管理的, 特别是基于你所有的人生目标.
- 另一个重要的好处是我们考虑了税收影响, 房地产的影响, 资产配置的税收效率(应税vs. 作为你策略的一部分. 专注于提高回报, 降低风险和帮助减少税收都是我们公司提供的谨慎的个人财务管理的一部分.
Q
“我在一家全国性的经纪公司有一个账户. 日博best365下载是什么.L.C. 不同的?”
- 日博best365下载公司.L.C采用团队方法进行分析, 发展中, 并建议改变你目前的财务状况. 我们团队的所有成员随时为您服务，只要您需要联系他们.
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- 专注于提高回报和帮助减少税收都是我们公司提供的谨慎的个人财务管理的一部分.
- 你会发现和我们在一起的方式完全不同. 我们将花大量时间倾听和了解您的担忧和财务目标, 分析你的投资组合, 收集数据来帮助我们构建你的人生规划.
- 作为好的倾听者的结果, 我们能够提出客观的建议，以创建多个可以满足多个财务/生活目标的投资组合. 在一起, 我们将讨论任何建议更改的财务影响，以便您可以做出明智的决定.
Q
日博best365下载公司(日博best365下载公司.L.C. 做生意，你是如何得到补偿的?”
- 日博best365下载公司.L.C. 是“收费”的证券交易委员会注册投资顾问吗. 我们的建议是公正、客观的，完全基于客户的个人需求和目标. 每个投资管理和/或咨询客户都将从其账户中自动扣除拖欠的费用, 根据管理的资产数额.
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Q
“日博best365下载公司怎么样?.L.C. 不同于其他财富管理公司或财务规划公司?”
- 日博best365下载，L.L.C. and other wealth management firms is our philosophy that your investment portfolio is a piece of your overall financial and life plan; it does not stand alone. 在没有首先了解你的长期目标的情况下进行投资对我们来说是没有意义的. 我们的技术, 金融专业人士在第一时间倾听你的目标方面经验丰富, 然后制定行动计划, 在为你的投资组合提出建议之前. 即使一个正式的计划是不必要的, 我们会问问题，以确保您的投资组合的设计支持您的情况和需求. 大多数其他“财富管理”公司只关注投资，而不是你的人生目标. 部分实际增加值是我们对税收影响的考虑, 房地产问题, 以及你处境的其他方面，这样你的长期财富才会最大化. 我们引以为傲的是，我们有受过专业训练的员工来提供这种专业知识.
- 我们希望我们的客户对他们的投资决策放心. 为了实现这一目标, 我们的金融专业团队将与您会面，帮助衡量您在投资组合时愿意承担的风险水平. 这是日博best365下载公司(日博best365下载公司.L.C. 为您创建的财务/生活计划将符合您的舒适水平和投资风险承受能力，并将每天更新, 不像大多数其他公司.
- 在分配您的投资组合时，我们不会使用“千篇一律”的方法. 许多财富管理公司都有一种“一刀切”的投资方式, 所有客户都有相同的投资组合, 不管他们需要什么.
Q
什么是日博best365下载.L.C.投资理念?”
- 什么是“战略”?“在可接受的风险下，利用现有手段实现预期目标的全面计划.
- Our firm’s philosophy is to be long-term investors; and therefore, 我们认为频繁的交易对我们的客户没有好处. 我们持续监控您的投资. 重新平衡是为了使你的投资组合与你的财务目标和风险承受能力保持一致.
- 许多其他投资公司关注的是“回报”." We focus on downside risk in addition to returns; we know our portfolios are positioned to glean strong returns if the market performs positively. Our portfolios are designed for steady growth over time; therefore, 我们的客户不应该经历市场的超高或超低. 这有助于让他们安心. 我们想帮助客户睡得更好, 通过资产配置, 当不可避免的熊市发生时.
Q
“你的客户住在休斯敦地区以外吗??”
- 随着技术和通讯的不断进步, 我们能够与居住在美国各地的客户合作. 无论你住在哪里, 我们将继续管理您的投资组合, 经常和你聊天, 继续关注你的财务目标.
Q
我的银行/财务顾问给我提供了一个“免费”的财务计划. 你的计划有什么不同?”
- 在这种情况下，“一分钱一分货”这句老话是非常正确的. 作为我们公司的客户，您将收到的财务计划既全面又具体. 这意味着我们不使用脚本和过度简化, 大型金融机构经常使用的预打包规划软件. 通常, 这些类型的计划最终被用作向客户介绍专有产品的销售工具. 它们通常是如此一般化，以至于对客户来说价值很低.
- 在大多数情况下, 预测长期财务安全的最安全方法是尽可能准确地使用事实和假设. 我们看到一些简单的计划导致了灾难性的决定，导致退休人员不得不重返工作岗位.
- 大多数财务计划一旦准备好，就会停滞不前，“过时”. 我们使用复杂的聚合软件每晚下载账户价值，以创建一个“实时”的财务/生活计划. 我们有能力汇总我们管理的账户，甚至是日博best365下载之外的账户, L.L.C.
